Все способы перевода на карту Сбербанка (включая переводы по смс) + комиссии в 2021 году

Сделать перевод на карту Сбербанка можно различными способами (их не менее 10-ти), вам лишь необходимо выбрать самый удобный. Если отправитель и получатель являются клиентами Сбера, то всё упрощается в разы, благодаря упрощённым способам перевода, большой филиальной и банкоматной сети самого крупного банка России и наличию у большинства российских семей хотя бы одной сбербанковской карты, преимущественно расчётной, полученной в рамках зарплатного проекта.

Как перевести деньги на карту Сбербанка безналичным переводом

Через интернет-банк Сбербанк Онл@йн

Если отправитель пользуется интернет-банком Сбербанка, то он может буквально одним движением руки осуществить онлайн перевод между своими картами или на карту другого лица.

Ограничения: С кредитной карты перевод невозможен (только с дебетовой)!

Заходите в раздел «Переводы и платежи» и выбираете «Перевод между своими счётами и картами» (комиссия НЕ взимается) или «Перевод клиенту Сбербанка» (комиссия 1% макс. 1000 руб. за пределами города, в пределах города комиссия НЕ взимается) в зависимости от направления вашего перевода.

Как перевести деньги на карту Сбербанка в интернет-банке? Это можно сделать несколькими способами: по номеру карты, по карточному счёту (необходимо знать реквизиты карточки) или по номеру мобильного телефона (должен быть привязан к карте)

Деньги до получателя дойдут мгновенно, сумма перечисления не должна превышать 100 000 руб., возврат ошибочно зачисленных средств банком не осуществляется (только по договорённости с получателем).

На сайте Сбербанка можно воспользоваться услугой подбора перевода – заполняете необходимые поля и вам выдают самые оптимальные и доступные схемы. Выбирайте ту, которая вам удобнее.

 

Через банкомат или терминал Сбербанка

Необходимо вставить карточку в банкомат/терминал и ввести её ПИН-код. Далее путём несложных манипуляций в разделе «Платежи и переводы» осуществить перевод по номеру карты (ограничения по золоту не более 300 000 руб., по классике – не более 200 000 руб., по остальным – не более 100 000 руб.).

Комиссия: 1% от суммы, максимум 1000 руб.

Через «Мобильный Банк» Сбербанка (переводы по СМС)

Это ещё одна возможность для клиентов банка перевести свои средства на банковскую карту Сбербанка по SMS. Достаточно набрать необходимые команды (SMS-запросы) и отправить их SMS-сообщением. Естественно «Мобильный банк» должен быть подключен и карточка должна быть привязана к номеру вашего мобильного телефона. Примеры выполнения запросов взяты из докуметации Сбербанка.

Все SMS-сообщения отправляются за счёт держателя карточки в соответствие с тарифами сотового оператора !

Способ 1  Переводим между своими карточками

SMS на номер 900: ПЕРЕВОД XXXX YYYY 10000, где

XXXX – последние 4 цифры номера карточки отправителя;

YYYY – последние 4 цифры номера карточки получателя;

10000 – сумма перевода в рублях.

Получаем подтверждение в виде SMS.

Ограничения: Максимальный суточный лимит 100 000 руб. Не получится перевести деньги с виртуальной, корпоративной и кредитной банковской карты

Способ 2 Переводим на чужую карточку по её номеру (сейчас такая возможность отсутствует)

Отправка SMS соответствует способу 1. При этом YYYY – это последние 4 цифры номера карточки получателя, реквизиты которой необходимо зарегистрировать в SMS-шаблоне Мобильного банка. Шаблон можно создать в интернет-банке, банкомате (терминале самообслуживания) или в отделении.

Ограничения: см. способ 1.

Способ 3 По номеру телефона получателя (услуга «Быстрый платёж»)

SMS на номер 900: ПЕРЕВОД 9XX1234567 500, где

9XX1234567 – номер мобильного получателя;

500 – сумма перевода в рублях.

Средства будут перечислены на карту, привязанную к этому номеру. Если у получателя привязано несколько карточек к номеру сотового, то начисление произойдёт преимущественно на зарплатную (расчётную). Если у отправителя несколько карт, то можно указать ту, с которой произойдёт перечисление (см. ниже) или во всём положится на банк (он снимет деньги с той, где есть свободные средства).

 

SMS на номер 900: ПЕРЕВОД XXXX 9XX1234567 500, где

9XX1234567 – номер мобильного получателя;

XXXX – последние 4 цифры номера карточки отправителя;

500 – сумма перевода в рублях.

Необходимо подтвердить своё намерение пятизначным кодом, присланным банком в ответной SMS. Отправляем его также на номер 900.

Ограничения:

  • Не получится перевести деньги с виртуальной, корпоративной и кредитной карточки;
  • Максимальный суточный лимит переводимых средств 8 000 руб. при количестве попыток не более 10-ти;
  • Операции доступны только в рублях (валюта будет пересчитываться по курсу банка);
  • Между валютными картами перевод невозможен.
Слово ПЕРЕВОД в SMS-запросах можно заменить на PEREVOD, ПЕРЕВЕСТИ или PEREVESTI

Через сервисы перевода средств между картами

Эту возможность предоставляют Card2Card-сервисы известных международных платёжных систем «Visa Direct» и «MasterCard MoneySend», а также различные финансовые учреждения, например: Альфа-Банк, Русский стандарт и т.д. Воспользоваться сервисами по переводу от Visa и MasterCard   сейчас есть возможность практически повсеместно: в интернете, в банкоматах и терминалах (QIWI и др.), поддерживающих подобную услугу, в отделениях банков, с мобильного телефона. Причем карта-отправитель (донор) и получатель не обязательно должны быть одинаковой международной платёжной системы (МПС), т.е. на карточку Visa Сбербанка можно отправить с карты Visa, Master Card или Мир любого банка. Сроки доставки и точные комиссии уточняйте непосредственно в выбранном вами сервисе.

Это, как правило, не бесплатное удовольствие, и за удобство надо платить (комиссия от 1 до 3%). Но есть способы перевода с карты на карту без комиссии.

Межбанковский перевод через интернет-банки и мобильные приложения других банков

Если ваш банк предоставляет возможность управлять своими средствами с помощью таких приложений, как интернет-банк (в том числе мобильное приложение на смартфоне) или мобильный банк, то у вас есть возможность осуществить перевод безналом, используя реквизиты карточки Сбербанка.

В отделении любого банка

В отделении Сбербанка при переводе со своего счёта (при его наличии!) на счёт банковской карты через операционно-кассового работника действует следующая комиссия:

Комиссия:

  • Если карта открыта в вашем городе: отсутствует;
  • Если открыта в другом городе: 1,5% мин. 30 руб., макс 1000 руб.

Этот способ подойдёт, когда нет под рукой интернета.

Если у вас открыт счёт в  другом банке, то для безналичного перевода с помощью операциониста  уточняйте  у него комиссию.

С электронных кошельков

Дополнительно можно привести более экзотические способы перечисления денег на сбербанковскую карточку. Например, с электронных кошельков Webmoney, Яндекс-Деньги. Здесь надо обращать внимание на комиссию – в некоторых случаях она может быть очень даже вкусной, а порой просто неподъёмной.

Перевод наличными деньгами

В этом случае вы фактически используете различные варианты пополнения счёта карточки. Тем не менее, приведём все основные способы и комиссии ниже.

В отделении любого банка

Если это делать в отделении Сбербанка, то достаточно обратиться к кассиру-операционисту, сообщить ей номер карты-получателя (своей или чужой) и паспорт.

Комиссия при пополнении карты:

  • открытой в вашем городе: отсутствует;
  • открытой в другом городе: 1,75% мин. 50 руб., макс 2000 руб.

В любом другом банке необходимо выполнить перевод наличкой (без открытия счёта) по реквизитам карточки (наименование банка, номер счёта, бик, ФИО и т.д.). Комиссии необходимо уточнить на месте.

В банкомате или терминале самообслуживания

Наличными в сбербанковских банкоматах или терминалах можно пополнить только счёт своей карточки – без комиссии. На некоторые карточки (Maestro, Visa Electron и ряд других бюджетных карточек) возможна комиссия при её пополнении в другом территориальном банке (0,75% от суммы пополнения).

Через банкоматы любого банка с функцией приёма наличности (Cash-in) с поддержкой сервисов «Visa Платежи и переводы» и «MasterCard MoneySend»

Если на банкомате любого банка с Cash-in есть логотип вышеуказанных платежных сервисов, то вы можете перечислить средства со своей карточки на сберовскую. До операции вам обязательно укажут размер комиссии – у каждого банка она может быть разная.

И можно переводить без комиссии в любые банки по номеру телефона с помощью сервиса Система быстрых платежей.

Способ набирает популярность, так как прост и выгоден абсолютно всем. И кстати, более безопасный, так как вам нет необходимости пересылать свой номер карты.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис который объединил банки, который позволяет мгновенно переводить деньги с карты на карту по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета отправителя или получателя средств. Но Для этого необходимо, чтобы эти банки были подключены к Системе быстрых платежей .

Сейчас уже тот способ поддерживается практически всеми банками их более 200, Сбер кстати подключился один из самых последних и если другие банки выдают это за преимущество – и пишут про это везде на своих рекламах, то сбер наоборот – можно сказать даже всячески прячет эту функцию. Но для этого у вас есть канал Рефер – чтоб всё узнать)

  • Способ позволяет переводить до 100тр в месяц без комиссии
  • максимум в сутки можно перевести 50тр
  • если больше – комиссия 0,5%, но максимум 1500

(Переводите 300тр – спишется 1500 и при переводи 500тр – тоже 1500р)

Соответственно у данного способа мало того, что комиссии меньше, так ещё и лимит на бесплатные переводы есть по сравнению со стандартными переводами, про которые я уже сказал.

— на карту сбера способ не сработает (приложение не даёт возможность выбрать)

— это скорее всего сделано, чтоб клиенты сбера покупали платные подписки для расширения лимитов (как по мне – это жирный минус в репутацию Сбера и, чтоб это исправить позднее я покажу бесплатные альтернативы – которых много)

Для начала, сервис необходимо подключить в приложении Сбербанка:

  • нажимаете на свою иконку в левом верхнем углу — настройки – в самый низ – сбп
  • возможно потребуется согласиться с условиями, если нет кнопки сбп – обновить приложение
  • включите исходящие, чтоб могли переводить вы без комиссии.
  • и включите входящие переводы, чтоб могли переводить вам без комиссии.

Соответственно, чем больше людей узнают и включат функцию – тем меньше шансов попасть на комиссию. Думаю понимаете о чем я – ватсап в распространении информации отличный помощник )

Это важно, потому что если у вас не включены Входящие – ваш знакомый либо вообще не сможет перевести вам на карту по телефону, либо перевод для него будет с комиссий, даже не смотря на то, что у него будет активен способ. Тоже самое и для вас – при переводе. К концу видео я Покажу наглядный пример как это работает и какие будут комиссии

Теперь при переводах – так же переходите в раздел Платежи, НО теперь пролистайте в самый низ

  • там есть Сервис «Перевод через СБП» — сокращенно.
  • догадались почему не на видном месте?))
  • если не включили в настройках – будет недоступна.
  • так же можете выбрать телефон из контактов или написать новый номер.
  • нажимаете Продолжить
  • здесь выбираете В другой банк через СБП
  • если выбрать Клиенту Сбербанк – перевод пройдет по обычному способу с лимитом 50тр (если у клиента есть сбер конечно)
  • Выбираете Банк получателя из списка – удобнее через поиск
  • после ввода данных, чтоб быть уверенными, что не ошиблись
  • отобразится Имя Отчество и Первая буква фамилии
  • и размер комиссии

Может сразу отобразиться какой-нибудь банк – если получатель сам выбирал в настройках приложения своего банка – показывать его по умолчанию.

Если сравнить с другими банками про которые расскажу – у них еще проще – отдельно отображаются имеющиеся банки у данного клиента. Не надо искать во всем списке – сразу всё наглядно)

Все лимиты вы можете найти там же рядом с логотипом СБП и более подробно изучить.

Примеры разных банков

— почему важно рассказывать про СБП и подключать как исходящие переводы, так и входящие:

Если вы захотите перевести кому-нибудь на сбербанк или наоборот вам будут переводить на карту Сбера, на которой не будет включена функция Входящие.

Может быть 2 ситуации:

1. При переводе с бесплатных карт банка Открытие, каты Альфа банка, и карты Польза Хоум банка или карты Тинькофф Блэк – будет написано, что сервис недоступен и вы не найдете клиента.

2. Либо у вам спишется стандартная комиссия, так как банки поддерживают тоже переводы по номеру телефона, но перевод пройдет не по системе быстрых платежей, а как просто перевод по номеру телефона Банку партнеру. Про которые я рассказал в самом начале.

Даже не смотря на то, у вас будет подключена услуга Исходящие.

Кстати, здесь стоит отметить, что лимиты на бесплатные переводы у данных банков гораздо выше, и мало того, что карты совершенно бесплатные, так наоборот сами банки заплатят вам по 500р за оформление карт по ссылкам выше. Более подробно можете узнать в видео, которые я прикреплю в конечные заставки (видео в конце статьи).

Если тема по переводам без комиссии в сравнении с другими банками актуальна — дайте знать в комментариях – напишу обзор, как существенно сэкономить на этих операциях в обход Сбера.

А чтоб не пропустить выгодные видео и крутые предложения от банков для заработка денег – подписывайтесь на канал, жмите лайк и будете всегда в курсе событий.

 

 

 

 

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Виктория Вяземская/ автор статьи

Здравствуйте! Меня зовут Виктория Сергеевна Вяземская. Я работаю юристом на протяжении семи лет и уже помогла большому количеству людей, которым казалось, что они находятся в безысходном положении. Теперь я могу помочь и вам! Прямо здесь и сейчас! Причем совершенно бесплатно!

Загрузка ...
Социальный юрист: портал юридических услуг