Что делать что бы самозанятому не заблокировали счет

Чтобы банк лишний раз не блокировал ваш счёт, лучше сообщить банкирам о том, что вы стали самозанятым и платите налог на профессиональный доход. Ибо пока сбором такой информации банки не утруждаются. Соответственно, когда вам приходят регулярно на карту внушительные суммы и вы их снимаете, они просто без разбирательств блокируют счёт до выяснения. То есть операции, которые кажутся им подозрительными для физлица попадают в блок.

Кого блокируют банки

Некоторые думают, что блочат всех самозанятых, это не так. Просто они не разбираются и всё. Если банк подозревает, что вы участвуете в обнальной схеме или отмываете деньги, то согласно закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ, вас блокируют. Если вы не снимаете деньги, а сразу переводите их дальше, особенно на счета других физлиц, это тоже маячок для банка.

памятка самозанятым

При этом в договорах на обслуживание счета физлица почти всегда прописано, что его нельзя использовать для предпринимательской деятельности. Но пока ещё отдельных счетов для самозанятых не предусмотрели. Соответственно они и пользуются своими личными. Каких-то отдельных указаний банкам от ЦБ или Финмониторинга по поводу самозанятых, тоже не поступало.

Что нарушают самозанятые

Выходит, что самозанятые нарушают условия договора на обслуживание. А учитывая то, что в последнее время банки внимательно изучают назначения платежей, формулировки в транзакция физлицу «за поставленный товар» или «оказанные услуги» их «напрягают». Обычно они отправляют гражданину запрос, в котором просят пояснить источник поступления и задают разные вопросы. Пока не будет информации, платёж будет висеть. Но, если банк знает, что вы плательщик НПД, таких ситуаций возникать не должно. Но это в теории.

Недавно ФНС в рекомендательных письмах посоветовала банкирам проверять, не связаны ли регулярные поступления на счета физлица со статусом самозанятого. И даже подсказала. Где это можно сделать, а именно на официальном сайте ФНС. Есть возможность проверки в автоматическом режиме — через сервис API ФНС, на сайте api-fns.ru. Это ресурс, к которому банки и компании подключают свои информационные системы и получают доступ к базе данных ФНС. Но пока эта работа только началась и далеко не везде.

Вывод: стали самозанятым – уведомляйте банк.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Алина Орлова/ автор статьи
Люблю изучать все новое, интересное и необычное. А так же — закутаться в теплый плед, взять горячий какао и рассказать вам о новинках финансового рынка, горячие истории из кабинетов банковских консультантов и другие интересности.
Загрузка ...